比特币政策终局

监管难题：从疯狂到涉嫌洗钱

本报记者包括北京报道

进入2014年，比特币开始连续受挫。

上周五，总部位于东京的全球最大比特币网站Mt.Gox出现故障，不得不宣布暂停提现。 这一突如其来的情况导致比特币汇率从827美元跌至619美元，跌幅高达25%。

随后的2月10日，就在Mt.Gox发表解释声明后，比特币盘中几秒内暴跌80%。 在此过程中，交易了6000个比特币，随后交易价格随即恢复。 到 600 美元左右。

一天后，也就是2月11日，另一家位于斯洛文尼亚的全球大型在线比特币交易系统Bitstamp也宣布暂停提现。 这导致比特币在当天早上反弹至高位后又暴跌15%。

对软件漏洞的恐惧席卷了这个刚刚起步的行业，而世界各国对比特币这一新兴事物的态度也大相径庭。 2013年12月5日，央行等五部委联合发布《关于防范比特币风险的通知》，明确比特币不是真正意义上的货币。 最近，俄罗斯还禁止比特币交易。

与中国和俄罗斯的态度不同，新加坡表示，该国第一台比特币ATM将于3月中旬亮相。 此前，加拿大、德国等国家和地区已表示将设立比特币ATM机。

坏消息

在过去一周，Mt.Gox 宣布暂停提现，原因是“发现异常活动，有人可以修改交易细节，导致重复转账”，并在周一表示将无限期延长该决定。 让比特币交易崩溃一段时间。 当时，Mt. Gox声称发现的问题不仅限于交易平台，很可能会影响到所有向第三方转账的比特币交易。

果然，第二大暂停提现的比特币交易平台Bitstamp很快就出现了。 Bitstamp 解释说，暂停也是因为发现了比特币钱包报告的异常结果，并将其归因于黑客的拒绝服务攻击。 此外，本周一、周二无法完成的提款将被取消，金额将退还至客户的账户余额。

据悉，去年Mt.Gox曾两次停牌，4月份停牌导致比特币价格暴跌。 6月下旬因系统升级停牌，但当时比特币的价格只有100美元左右，影响远没有近期严重。

对于近期比特币平台遇到的问题，比特币智能手机数字钱包的开发者之一尼古拉斯淡淡回应称，这些事件无非是对比特币及其社区的压力测试。 合作可以解决这个问题。

“但这个技术问题比我们以前看到的要严重，市场将意识到这些问题是比特币等货币形式所特有的，”法国兴业银行驻纽约的外汇分析师塞巴斯蒂安加利说。

财经博客Credit Write downs的运营者Edward Harrison也表示，他现在最担心的是人们永远没有机会提取现金。 如果真是这样，大家就会明白这个结果对一个货币意味着什么。 “这表明整个比特币系统从一开始就没有准备好。”

巴克莱纽约董事总经理 Darin Pyle 表示：“在我们让这种货币无处不在并让投资者和商人更容易使用之前，我们需要一些时间来适应并克服它的变幻莫测。”

比特币今年确实看起来有点倒霉，早在它出事的前两周，比特币的知名支持者之一查理史莱姆就被捕了。 查理是比特币交易公司 Bitinstant 的运营商。 他最近被美国检方指控密谋帮助非法网络毒品网站“丝绸之路”洗钱。 随后，查理辞去了比特币倡导组织比特币基金会副主席的职务。

俄罗斯政府给出了类似的理由宣布使用比特币作为卢布的平行货币是非法的——担心这种虚拟货币可能被用于洗钱或资助恐怖主义。

新监管措施

有这种担忧的不只是俄罗斯。 11日，加拿大也表示将密切关注利用虚拟货币洗钱和资助恐怖活动的行为，并制定更严格的规则。

在华盛顿，纽约金融服务部首席执行官本杰明劳斯基也表示，对于虚拟货币新加坡比特币提现，他希望提供适当的护栏来保护消费者并在不扼杀创新的情况下根除洗钱活动。

上个月，Lawsky 宣布他们打算为运营虚拟货币的企业发布包括“BitLicense”在内的规则，令市场震惊，这引发了人们对纽约可能成为第一个监管虚拟货币的美国监管机构的预期。 具有货币（包括比特币）规则的国家。

比特币支持者更喜欢这样一个事实，即比特币和许多由计算机程序生成的货币不受政府和中央银行的支持，它们的价值只根据需求波动。

“监管机构真正棘手的问题是，鉴于这些企业持有的资金不是以美元或其他形式的传统法定货币计价和计价的现实，我们如何构建这些类型的规则？” 说。

他希望在今年春夏发布虚拟货币的相关规则。 规则一经制定，将首先征求公众意见。 但 Lawski 也承认，他的机构仍在考虑是否禁止或限制使用“不倒翁”（一种洗白比特币的方法，将一个客户的比特币与其他用户的比特币混合），因为这可能会掩盖虚拟货币的记录和来源货币。 “'不倒翁'是执法部门关注的一个原因，但它们也可能有合法用途。”

“大多数虚拟货币都有公共分类账，当与了解你的客户指南相结合时，可以用作反洗钱控制，”他说。

对于比特币的现状，波士顿大学金融专家马克威廉姆斯表示，裂缝已经开始出现。 “如果现在的问题不迅速果断解决，客户就会蒸发。到时候，比特币系统最大的优势也将变成它的致命劣势：无人负责。”

资料显示，除了Mt.Gox和Bitstamp，全球还有很多可以兑换比特币的在线交易平台新加坡比特币提现，比如中国的比特币中国和Okcoin。 目前，中国的比特币交易量已跃居全球第一。